理财规划含义：指运用科学方法和特定程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老保险规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。
理财规划目的：
★ 帮助您明确财务需求及目标，进行更好决策；
★ 您提供资料并基于一定假设、综合考虑制定；
★ 您状况和目标可能变化，需定期评估及修订。