您好,欢迎来到安贞财富!   登录 | 注册     2019年11月15日
个人/家庭金融及投资规划

投资规划

 
        投资规划(Investmeng Planning)是金融理财规划(Financial Planning)的重要组成部分,金融理财规划主要包括设定理财目标(未来需要多少钱)、分析客户当前的资产状况以及每年收入扣除支出后的净余额(当前财富加上未来储蓄)。

        而将后者和前者联系起来的途径便是投资,而投资规划的目的就是更好地实现这种联系,即如何合理地将当前财富和未来储蓄配置在各种投资工具上,以便更好地达到所设定的理财目标。

        因此,投资规划在理财规划中起着重要的作用,而掌握各种投资工具的特点与相应的风险与收益特点,以及相关的投资理念与投资策略,则是投资规划的关键。

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