四川信托-北大科实集合资金信托计划

北大科实集合资金信托计划

中国银监会

四川信托有限公司

 执行

12～24个月

1.9亿

按年付息

100万≤认购金额＜300万   8.0%

300万≤认购金额          8.8%

固定收益

100万

兴业银行股份有限公司成都分行

2016年01月～

抵押贷款

工商企业

向北京北大科实发放流动资金贷款、补充企业日常运营流动资金需求。

企业经营收入。

1.北大高科、沈阳北大青鸟、北京太合嘉园担保    
北京北大高科技产业投资有限公司、沈阳北大青鸟产业投资有限公司和北京太合嘉园房地产开发有限责任公司为北大科实偿还本信托计划债务本息承担连带责任保证担保，以及信托期间为项目公司在支付节点的现金无法支付相关信托费用时承担补足义务。
2.北京太平洋城上东8号A6号楼抵押，太合嘉园独立商业抵押。
抵押物一：北京太平洋城房地产开发有限公司以其名下位于北京市朝阳区芳园南里9号院的上东8号A6号楼2116.19平方米的商铺和公寓，为北大科实按约还本付息提供抵押担保，其中商业11套，建筑面积共计1250.9平方米；酒店式公寓5套，建筑面积共计688.61平方米。根据香港戴德梁行土地和房地产评估，上东8号A6号楼所抵押部分预估值为1.18亿元(以最终评估价值为准)。
抵押物二：太合嘉园项目公司为北京太合嘉园房地产开发有限责任公司。位于朝阳区东四环北路7号，包括地下一层、地上一层、二层，可抵押土地使用权面积3561.33平方米，均为独用面积，土地用途为商业；太合嘉园独立商业为钢混结构，总建筑面积共计3814.09平方米，其中地下一层建筑面积966.74平方米，一层和二层建筑面积为2847.35平方米。根据香港戴德梁行土地和房地产评估有限公司2015年9月15日评估报告，太合嘉园评估价值为1.97亿元。
3.信托资金管理
北大科实在银行开立信托资金监管账户，专项用于接收信托资金。该账户预留我司指定人员印鉴，由我司对该账户内的资金应进行严格、封闭监管，确保信托资金仅用于信托文件约定的指定用途。同时未经我司同意不得开通同城通存通兑业务和网上银行等电子渠道功能（仅用于查询的除外）。如需使用账户内的资金则其应当向我司提交相应的用款申请及用款证明，经我司审批同意后可向银行申请办理有关资金的汇出或划转。
4.资金归集
北大科实应按规定的具体归集时间、金额归集资金至信托财产专户。

一 交易对手情况介绍：
北京北大科技实业发展中心基本情况：北京北大科技实业发展中心（以下简称“北大科实”）是于1995年经北京大学批准组建的国有高科技集团，出资人为北京大学，注册地址为：北京市海淀区海淀路5号北京大学燕园三区北大青鸟楼。作为北大青鸟集团旗下新能源高科技领域的龙头企业，北大科实实行经理负责制，其最高权力机构为总经理办公会。
自1995年成立以来，北大科实走过了不平凡的发展历程，探索出了一条适合自身特点的快速发展之路，取得了跨越式发展。近年来，北大科实充分发挥自身产业优势和北大青鸟集团的集成优势，在服务于学校科研教学器材供应的同时，进行优势产业项目投资、高新技术开发、开辟大宗物资国际贸易及海外投资服务。通过基于自身优势的多元化产业组合，减低经济及行业周期性波动的风险，增加收入和利润增长的稳定性，减少经济及行业波动对总体业绩的影响。2007年以来，资产规模增长88倍,营业收入增长921倍，利润增长47倍，分别由当初的2638万元、200万元和82万元增加到2014年的23.3亿元、18.43亿元和3874万元，国有资产保值增值水平在北京大学的企业中位居前列。
二 担保情况介绍：
1.担保方之一：北京北大高科技产业投资有限公司
北大高科是由北京大学作为实际控制人的校办国有企业，是一家依托北京大学从事高科技产业项目投资、教育投资以及房地产项目投资的专业投资公司。
2.担保方之二：沈阳北大青鸟产业投资有限公司
沈阳北大青鸟产业投资有限公司（以下简称沈阳北大青鸟）成立于1998年11月26日, 系经沈阳市经济体制改革委员会于1998年11月24日以沈改发[1998]101号文批准，由沈阳市国有资产经营有限公司、沈阳市城市基础设施投资发展有限公司以及沈阳市房产国有资产经营有限公司共同出资组建，原企业名称为沈阳公用集团有限公司，后名称变更为：沈阳北大青鸟产业投资有限公司。
目前沈阳北大青鸟股东为：北京盛世新天影视广告有限公司出资106563万元，占全部注册资本的100%。
2.担保方之三：北京太合嘉园房地产开发有限责任公司
公司开发的东山墅项目位于北京市朝阳区东四环北路7号，项目四至为：东至星火路，西至东四环北路，南至规划建设的18洞高尔夫球场，北至东风南路。
项目土地性质为居住及公共服务设施，总占地面积1,009,300平米，其中规划建设用地面积约218,600平方米,规划总建筑面积225,613平方米。项目按西区和东区分二期建设，其中：
西区为一期，规划用地面积514,570平方米，其中建设用地面积129,683平方米，代征道路用地面积34,232平方米，代征绿化用地350,655平方米。规划总建筑面积93,860平米，其中别墅38,812平米，公寓51,398平米，会所3,650平米。
东区为二期，现处于土地一级开发阶段。东区总用地面积约232,900平米，其中建设用地面积约89,400平米，代征道路用地面积44,300平米，代征绿化用地面积99,200平米，规划总建筑面积89,400平米。容积率1.00，建筑密度≦30%，建筑控制高度≦45米，绿地率≧35%。

四川信托有限公司
四川信托有限公司是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司经过资产重组，吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信大厦等资产，重新设立的信托公司。
自2010年11月重新开业至今，依托宏达集团（宏达股份600331的母公司）的产业优势、中海信托（央企中海油集团的下属企业）的信托管理经验，公司业务发展迅速，目前管理信托资产规模已超3000亿元，在国内信托行业有较高知名度。

抵押情况介绍：
一 抵押物一：太平洋城上东8号A6号楼
1.抵押物：上东8号A6号楼2116.19平方米的商铺和公寓，为北大科实按约还本付息提供抵押担保，其中商业11套，建筑面积共计1250.9平方米；酒店式公寓5套，建筑面积共计688.61平方米。根据香港戴德梁行土地和房地产评估，上东8号A6号楼所抵押部分评估价值为1.18亿元。
2.抵押物位置：北京市朝阳区芳园南里9号院6号楼。
3.抵押物基本情况及状态：上东8号A6号楼建成于2013年，房屋类型属于板楼。截至目前，已取得国有土地使用证和房屋所有权证。
4.抵押物清单：可抵押物为上东8号A6号楼11套商铺和5套公寓，抵押的房地产建筑面积合计为2116.19平方米，其中商业11套，建筑面积共计1250.9平方米；酒店式公寓5套，建筑面积共计688.61平方米。抵押物清单如下，其中序号1-3位于A6号楼北侧一层， 其余8所商铺位于A6号楼南侧一层：
5.抵押物的价值分析：根据香港戴德梁行土地和房地产评估有限公司评估，上东8号A6号楼所提供商铺和公寓抵押物评估价值1.18亿元。
二 抵押物二：太合嘉园独立商业
1.抵押物：朝阳区东四环北路7号太合嘉园独立商业，包括地下一层、地上一层、二层，可抵押土地使用权面积3561.33平方米，均为独用面积，土地用途为商业；太合嘉园独立商业为钢混结构，总建筑面积共计3814.09平方米，其中地下一层建筑面积966.74平方米，一层和二层建筑面积为2847.35平方米。太合嘉园项目公司为北京太合嘉园房地产开发有限责任公司，注册于北京市通州区胡各庄乡。
2.抵押物位置：朝阳区东四环北路7号，太合嘉园独立商业所在宗地四至为：东至南十里居路，南至小区道路，西至东四环，北至东风南路。
东山墅占地100公顷，整体规划为11大半岛组团，155席独栋别墅分散在森林、河流、湖泊、溪谷之间，以80万平米的绿化面积、4.5万平米水面、0.32低容积率，创造出都市中的自然奇迹。东山墅地处CBD（中央商务区）北端，燕莎商圈、丽都商圈和使馆区拱居左右，在城市绿化带这个天然屏障之外，紧邻东四环路。
3.抵押物基本情况及状态：太合嘉园独立商业为钢混结构，总建筑面积共计3814.09平方米，其中地下一层建筑面积966.74平方米，一层和二层建筑面积为2847.35平方米。目前地下一层主要用于员工办公、康体健身；地上一层用于咖啡厅、售楼处、厨房、会客等；地上二层其中一部分租给百合春天，百合春天主营女子SPA，其他用于会议室、露台。除百合春天是用于出租，其他均用于自营。目前抵押给天津银行，2015年11月到期。
4.抵押物的价值分析：根据深圳市戴德梁行土地房地产评估有限公司以2015年9月15日为评估价值时点的评估结果，朝阳区东四环北路7号1幢太合嘉园独栋独立商业评估价值为1.97亿元。