百瑞信托-富诚242号（水城高科）集合资金信托计划

富诚242号水城高科

中国银监会

百瑞信托有限责任公司

 在售

24个月

2.0亿

按季付息

100万≤认购金额＜300万    8.8%

300万≤认购金额＜1000万   9.0%

1000万≤认购金额          9.2%

固定收益

100万

平顶山银行郑州分行

2016年01月～

抵押贷款

基础设施

贵州六盘水市水城县扶贫生态移民水城经济开发区安置点项目建设。

安置点项目收入、再融资、政府应收账款及变现抵押物。

1.水城高科按照约定溢价回购信托计划持有的应收账款，百瑞信托将与应收账款债务人水城县人民政府和原债权人水城高科签订《应收账款转让及回购协议》，并且在中国人民银行系统进行应收账款转让登记。

2.水城高科以其合法持有的 605781 ㎡（合约 909 亩）商业用地土地使用权提供抵押担保，经深圳市世联土地房地产评估有限公司评估，上述抵押物预评估总价值为 43400 万元，按信托计划规模上限 20000万元计算，抵押率为 46.08%。

3.为保证回购义务人按约定支付应收账款回购价款，水城县宏业投资开发有限公司以公司全部资产提供连带责任保证。

4.水城县人民政府同意出具相关承诺函，确认本次信托计划拟购买的应收账款为水城县政府负有偿还责任的债务，并承诺无论该笔应收账款项下的债务是否最终被认定为政府债务，水城县人民政府均是该笔债务的债务人，此时水城县人民政府作为一般民事主体对该笔债务负有直接的清偿义务。

贵州水城经济开发区高科开发投资有限公司是贵州水城经济开发区管理委员会投资设立的国有独资公司，注册资本 15000 万元，于 2012 年 4 月经六盘水市国有资产监督管理委员会批准，市工商行政管理局注册登记成立。高科公司主要代表水城县政府和水城县经开区从事开发区内基础设施建设、土地开发等市政项目投资建设，促进国有资产保值增值，优化资源配置，增强竞争力，为水城县社会经济加快发展做出贡献。

公司目前主要承接 11 个工程建设项目：董地园区地块场平工程项目、开发区标准化厂房建设项目、尖山营商业广场建设项目、老鹰山堰湖小区棚改项目、产业配套服务中心、白云大道项目、开发大道项目、产业大道项目、中心城区汽车产业成项目、蒙正生物制药产业园项目、开发区售电公司项目。

截至 2015 年 10 月 31 日，水城高科总资产为 487,249.19 万元，所有者权益为 317,365.45 万元，负债为 169,883.74 万元，资产负债率为 34.87%%。

水城高科征信情况良好：无交易对手未结清不良贷款信息；该公司信用情况良好，无违约事项、逾期及欠息事项；无全国法院被执行人信息查询结果。

综上所述，本项目回购义务人水城高科目前负责水城经济开发区土地开发整理，基础设施建设营运，企事业、产业及项目的投资经营等工作，随着开发区招商引资、产业园建设，公司未来开发建设的项目较多，随着项目的开发建设，以及未来项目收益的不断增加，未来成长能力预期较好，发展潜力较大。

百瑞信托有限责任公司

百瑞信托有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。公司的前身，原百瑞信托投资有限责任公司由郑州信托投资公司改制而来，始建于1986年4月15日，注册资本为1,000万元人民币，注册地河南省郑州市；2010年12月、2011年10月及2012年3月，经中国银行业监督管理委员会批准，公司相继引入中电投财务有限公司、中国电力投资集团和摩根大通成为新股东，注册资本增至12亿元人民币。2014年12月，经河南银监局批准，公司再次实施增资，注册资本增至22亿元。

自2002年完成重新登记以来，在监管部门的监管指导下，在各级政府部门的大力支持下，百瑞信托秉承“诚信、创新、务实、高效”的发展理念，围绕“规范经营、稳步发展、强化管理、防范风险”的经营原则，凭借一支以硕博士研究生为主体并拥有CFA、CFP、AFP等资格证书的专业财富管理团队，推出了“百瑞富诚®（基础设施类）”、“百瑞宝盈®（企业类）”、“百瑞恒益®（证券投资类）”“百瑞安鑫”“百瑞仁爱”五大业务品牌，设立了百瑞信托有限责任公司博士后科研工作站，并不断根据监管导向完善治理结构、推动业务转型和强化风险控制，逐渐形成稳健的经营风格，在激烈的市场竞争中不但站稳了脚跟，而且赢得了发展。

截至2014年12月底，我司累计发行信托项目885个，发行信托规模2525.19亿元；累计清算信托项目502个，清算信托规模1169.81亿元，且所有到期信托计划均实现按时清算，累计向投资者分配信托利益1439.62亿元；存续信托项目383个，存续信托规模1355.38亿元。

水城县经济情况

水城县是贵州省区县经济综合排名前 20 强，2014 年水城县工业增加值增速在全省经济强县中排名第 5 位、全市排名第 1 位。2014年水城县实现地区生产总值 181 亿元，比上年同期增长 15.8％。并且，从下表可知 2010-2014 年近五年全县 GDP 增速均超过 15%，几乎是同期全国 GDP 增速的 2 倍。

2014 年，水城县农林牧渔业总产值达 342700 万元，增长31.71％；实现工业总产值 559.14 亿元，增长 16.4%，其中重工业完成产值 461.2 亿元，占全县工业总产值的 82.48%；全社会固定资产投资完成 559.15 亿元，增长 36.66%；全县房地产开发投资 7.86亿元，增长 23.02%；全县城镇居民人均可支配收入 19603 元，比上年增加 1602 元，同比增长 10.7%；农村居民人均可支配收入 6400元，比上年增加 979 元，同比增长 13.2%。