湖南信托-阜宁伟业1号集合资金信托计划

阜宁伟业1号信托计划

中国银监会

湖南省信托有限责任公司

 在售

24个月

9000万

半年付息

100万≤认购金额＜300万   9.4%

300万≤认购金额          9.80%

固定收益

100万

待定！

2015年11月～

抵押贷款

房地产业

江苏阜宁“温馨花苑二期”建设工程项目、安置拆迁居民。

1.融资方阜宁伟业营业收入；2.阜宁城投还款承诺；3.阜宁县财政还款承诺；4.抵押土地的出让款。

一 土地抵押
融资方提供房产及多块土地进行最高额抵押，抵押物预评估价值合计超 3 亿元（抵押率约 59%）。
二 保证担保 
阜宁县城市投资发展有限责任公司（AA 级发债主体）提供连带责任保证担保。
三 财政支持
阜宁县财政将出具承诺函，偿还本信托计划借款本息。

一 融资方介绍
阜宁县伟业城镇建设开发有限公司 阜宁伟业注册资本 20000 万元，由阜宁县阜城街道建设环保服务中心、阜宁县国有资 产投资经营公司、阜宁县城市资产经营公司出资组建，，分别占注册资本的 90%、5%、5% 公司主要经营房屋建筑工程、公路工程、桥梁工程、污水处理工程、垃圾处理工程、市政 道路工程、绿化工程施工；房地产开发以及工程项目管理等。 截至 2014 年底，企业总资产 35.47 亿元，其中净资产 22.75 亿元，资产负债率仅为 35.86%，2014 年全年实现营业收入 16.25 亿元，实现净利润 1.14 亿元，财务结构良好， 还款能力强。
二 担保方介绍
阜宁县城市投资发展有限责任公司 阜宁城投注册资本 15,000 万元人民币，由阜宁县城市资产经营公司和阜宁县国有资 产投资经营公司分两期出资。经营范围为：城市资产投资经营，投资市政、绿化及城市配 套设施。 公司于 2014 年 9 月成功发行 12 亿元公司债，期限 7 年，经鹏元资信评估有限公司综 合评定，公司主体信用级别为 AA 级，债券信用级别为 AA 级。 阜宁城投作为阜宁县最大的投融资平台，背靠当地财政，资产实力雄厚，财务状况良 好；随着公司主要投建项目逐步竣工，经济效益陆续显现，经营状况趋好；公司作为 AA 级发债主体，信用状况良好，且对外担保金额较少，具备较强的担保能力。
三 项目介绍 
1.项目情况：“温馨花苑二期”建设工程项目地址位于阜城镇光明社区，项目占地面积 43380.8 平方米，容积率 1.4，总投资 2.89 亿元。项目建成后，主要安置阜城镇环保滤料产业园 拆迁居民。 根据阜宁伟业和县人民政府签订的相关协议，阜宁伟业所建的住宅楼，由阜宁县人民 政府全部回购。预估住宅楼政府回购均价按照 2300 元／平方米计算，销售收入约为 34255.9 万元，因此兴建该开发项目其投资回报有一定保证。截至 2015 年 6 月，该项目 已完成整体工程量的 85%，目前实际发生造价约 24738 万元，已支付 9450 万元，自有资金投入占总投的 33%。
2.区位分析：阜宁县，属江苏省盐城市所辖县之一，地处江淮平原中部，背倚苏北平原，面临苏中 水网，东与射阳县相连，西与淮安市、涟水县隔废黄河相望，西南与淮安市淮安区交界。 204 国道、盐淮和 0601 公路穿越县内，新长铁路贯穿全境，国家级航道射阳河、通榆运 河、苏北灌溉总渠贯穿县境，南接南通，北达赣榆，水陆交通便利。 2012 至 2014 年阜宁县的一般预算收入逐年增加，分别为 260,359 万元、296,129 万 元、335,714 万元，其经济发展情况良好，在财政收入中一般预算收入比重越来越大。预 计 2015 年阜宁县一般预算收入在 38 亿元左右，2016 年将超过 40 亿元，财政运行良好， 财政收入结构合理，在未来几年内将保持平稳较快的发展。

湖南省信托有限责任公司（简称“湖南信托”）1985年经湖南省人民政府批准、中国人民银行总行批复正式成立，2002年经中国人民银行总行核准重新登记，2008年获得了中国银监会颁发的新的金融许可证,是目前湖南省唯一保留的信托机构，也是湖南省内唯一能够同时涉足资本市场、货币市场和产业市场的非银行金融机构。目前，公司注册资本为12亿元人民币。
自重新登记以来，湖南信托坚持“自立、感恩、和谐”的核心价值观，发挥“受人之托，代人理财”的专业优势，秉承“风控优先、合规经营、专业专注、创新发展”的经营理念，创新产品与服务，积极开拓具有自身特色的信托业务，形成了以基础设施建设、股权投资、房地产为主的三大主营业务。并通过大力拓展，在私募股权投资、证券投资、上市公司股权质押及银信合作等方面积累了丰富的经验。自2003年发行第一支集合信托计划至2012年底，湖南信托已成功推出700多个信托项目，累计发行和受托管理信托资产1035亿元，重点支持了省内园区经济、市政基础建设和新型工业的发展，同时，也为广大投资者带来了安全、稳定和可观的回报。
面对日益激烈的市场竞争，湖南信托将立足湖南、面向全国、放眼世界，发挥信托的功能优势，切实加强全面风险管理能力，不断提升核心竞争力，创新发展业务，为经济建设服务，为客户创造财富，为股东创造价值，将湖南信托打造成为资本充足、信誉良好、经营稳健、勇于创新的专业理财机构。

1.优质土地抵押，抵押物为阜宁县核心区域的土地及临街商铺，抵押价值充足，具备较好的变现能力。
2.担保方阜宁城投是阜宁最大的投融资平台，作为 AA 级发债主体，截止 2014 年底总资产 96 亿元，担保能力强。
3.融资方阜宁伟业为国有背景，截止 2014 年总资产 35.47 亿元，营业收入 16.25 亿元，资产状况良好，具备较好的偿债能力。
4.阜宁县财政状况良好，2014 年财政总收入 77 亿元，一般预算收入 34 亿元，政府负债较少，地方经济发展前景看好。
5.收益高、风控完备。