华鑫信托-鑫投134号江苏淮安淮阴城资

鑫投134号江苏淮安淮阴城资

中国银保监会

华鑫国际信托有限公司

 在售

24个月

4.0亿

按年付息

100万≤认购金额    7.5%

固定收益

100万

待定。

2022年01月～

“抵押+担保”贷款。

基础设施

向融资方进行永续债权益性投资用于偿还金融机构借款。

融资方、担保方及处置抵押物还款。

1.地方融资平台担保：淮安高投投资有限公司（AA）提供保证担保；
2.商业现房抵押：提供核心地段商业现房第一顺位抵押；
3.公证签约：相关交易合同办理签约公证。

一 区域简介-江苏淮安市
淮安市地处江苏省北部中心地域，位于京杭大运河与古淮河交界处，是江苏省南下北上的重要交通枢纽，也是长江北部地区的区域交通枢纽和中心城市，也是江苏省迅速崛起的重要交通枢纽城市，凸显其在全省乃至整个长三角地区的枢纽地位凸显其在全省乃至整个长三角地区的枢纽地位。
淮安市 2020 年全年实现GDP4025.37亿元，可比价格计算，比上年增长3.2%，经济实力进一步增强，实现一般预算收入264.21亿元，较上年增长2.7%，2020年淮安市全市地方政府债务余额631.2亿元，同比增长7.68%，低于地方政府限额707.1亿元，负债率仅15.68%。
二 区域简介-淮安市淮阴区
淮阴区，隶属于江苏省淮安市，位于江苏省北部平原的中心，淮阴区因古代县域在淮河南岸（水之南为阴）而得名，是有2300余年历史的千年古县，是汉初三杰之一的淮阴侯韩信故里。
2020 年，淮阴区经济继续保持较快发展，GDP549.76 亿元，地区生产总值同比增长 3.1%，经过整理淮安市 7 个区县 2020 年的主要经济财政数据，淮阴区在淮安市各区县中 GDP 排名第四，一般预算收入排名第三。
根据公开资料，截至 2020 年末，淮阴区地方政府债务余额为 52.47亿元，同比增长 3.65%，其中地方政府一般债务余额为 39.40 亿元，较上年小幅增加，专项债务余额为 13.07 亿元，同比增长 13.75%，政府负债率为9.54%。
三 融资方简介-淮安市淮阴区城市资产经营有限公司（AA）
淮阴区城资注册资本为 109,000.00万元，公司实际控制人为淮安市人民政府国有资产监督管理委员会。
1.主营业务：淮安市淮阴区城市资产经营有限公司为淮阴区重要的基础设施建设和国有资产运营主体，主要承担淮阴区土地开发整理、市政基础设施代建和保障房建设等任务。
2.财务情况：2018-2020年，公司总资产分别为289.94亿元、308.17亿、321.83亿元，资产规模增长较快。截至2021年6月末公司总资产330.99亿元，较年初上升了2.85%。2018-2020年公司实现收入分别为8.28亿元、12.03亿元、15.23亿元。公司近年来业务收入不断提升，保持较快增长，2020年，公司实现营业收入15.23亿元，较上年增长26.62%。
3.信用评级：2021年7月, 根据中诚信国际信用评级有限公司的评级报告，公司主体信用等级为AA，债项评级AAA，评级展望稳定。
4.资信情况：经过全国法院被执行人信息查询系统查询，截至2021年9月26日，公司无被执行信息。
根据“全国企业信用信息公示系统”显示，公司无行政处罚信息。无经营异常名录信息，无失信企业名单信息。
四 抵押物介绍
本项目由担保方淮安高投提供83套现房第一顺位抵押，抵押物位于主城区核心地段，周边小区林立，商业、教育、医疗等配套设施齐全，交通便利，变现能力强。

华鑫信托：
华鑫国际信托有限公司于2010年2月9日获得中国银行业监督管理委员会批准重新登记，注册地为北京，是中国华电集团（国有独资）有限公司旗下的金融公司，控股股东为中国华电集团资本控股有限公司，公司注册资本金35.75 亿元人民币。华鑫信托以“受人之托，代人理财”为根本，秉承“稳健经营，价值至上”的理念，坚持面向市场，为客户提供全面、专业、特色金融服务。结合自身优势，华鑫信托形成了具有鲜明特色的发展思路。公司以能源和基础产业信托业务为核心，坚持多领域经营；以提供多元化、专业化、特色化金融服务为手段，坚持业务创新；以全面风险管理为保障，坚持稳健经营，规范运作。
公司自重新挂牌营业以来，先后获得《金融理财杂志》举办的金融理财TOP10 总评榜“金貔貅奖”、“年度金牌成长潜力信托公司”、“年度金牌风控力信托公司”等称号；连续获得中国华电集团公司“文明单位”、“先进集体”荣誉称号；中国企业文化促进会“企业文化建设百佳单位”、“中国企业诚信文化十佳单位”称号；北京市西城区人民政府“年度发展区域经济突出贡献奖”，成为北京市首批重点总部企业。

项目亮点总结：
一 实力交易对手：
①区域内第一大平台融资（主体AA，债项AAA，实控人为淮安市人民政府）：总资产330.99亿，为该区域内第一大平台，为当地重要的基建及国有资产运营主体。
②区域第三大平台（主体AA，实控人为淮阴区人民政府）提供担保，总资产110.56亿，负债率仅为34.32%，该区域内第三大平台，是该区重要的基建主体。信用状况良好，担保能力强。
二 核心区域商业现房第一顺位抵押：
抵押物位于主城区核心地段，周边小区林立，商业、教育、医疗等配套设施齐全，交通便利，变现能力强。
三 超强管理人：
央企信托有限公司是国内最早成立的信托投资机构之一，其大股东穿透之后实际控制人为国务院国资委；公司凭借突出的综合实力和显著的经营业绩荣膺“年度金牌品牌力信托公司”、“最佳社会责任奖”、“最具影响力信托品牌”等荣誉和称号。
四 区域优势显著：
淮安市地处江苏中部，2020年GDP4025.37亿，公共财政收入264.2亿。2020 年，淮阴区GDP549.76 亿，在淮安市各区县中 GDP 排名第四，一般预算收入排名第三，政府负债率仅 9.54%。