金谷信托-睿享3号山东邹城城资

睿享3号山东邹城城资

中国银保监会

中国金谷国际信托有限责任公司

 在售

20个月

3.5亿

按年付息

100万≤认购金额＜300万    7.2%

300万≤认购金额＜600万    7.5%

600万≤认购金额           7.6%

（2023年08月20日到期）

固定收益

100万

待定！

2022年01月～

债券投资、担保贷款。

基础设施

投资“邹城城资”发行债券。

融资方或担保方的日常经营收⼊，按期还本付息。

1.邹城市利民建设（主体评级AA）为邹城市城资（AA+评级）的债券提供无限责任保证；
2.邹城万融实业（邹城城资全资子公司）为本信托计划提供差额补足；
3.标的债券手续齐备，安全性高，违约风险较低，流通性强。

一 融资方简介：
1.公司简介：融资方成立于2003年7月31日，注册资本和实缴资本均为86,000万元人民币。控股股东和实际控制人为邹城市国有资产监督管理局，融资方是邹城市最重要的基础设施建设及国有资产经营主体。
2.发债情况：根据东诚国际信用评估有限公司于2020年6月22日出具的编号为东诚债评字【2020】323号的主体信用评级报告，邹城城资主体长期信用等级评级结果为AA+，评级展望为“稳定”。截止2020年8月6日，发债券余额为59.60亿元， 其中公募债券余额为10亿元，私募债券余额为49.6亿元。
3.财务情况：截止2020年3月末，公司资产总额为506.12亿元，负债总额为295.02亿元，资产负债率为58.29%。2019年累计实现营业收入60.17亿元，净利润3.00亿元。融资方负债率较低、经营状况良好、公司盈利能入稳定、财务弹性大、政府支持力度较大，是理想的业务合作对象。
二 担保方简介：
1.公司简介：担保方为邹城市利民建设发展有限公司（以下简称“利民建设”），成立于2012年7月13日，公司注册资本为70,000.00万元人民币 ，控股股东和实际控制⼈均为邹城市国有资产监督管理局，持有其100%股权。
2.发债情况：根根据东诚国际信用评估有限公司于2020年7月24日出具的编号为东诚债评字【2020】290号的信用等级通知书，利民建设主体长期信用等级评级结果为AA，评级展望为“稳定”。截止2020年7月末，担保方累计发行债券139,170.00万元，其中美元债已到期兑付，存续债券均为私募债，余额为82,000.00万元。
3.财务情况：截止2020年9月末，担保方资产总额1601013万元，所有者权益513705万元。2019年度担保方实现净利润10,047.94万元。

金谷信托：
中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称“金谷信托”或“公司”，原名中国金谷国际信托投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷信托进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷信托在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。
金谷信托目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。

一 还款来源：
1.融资方山东“邹城城资”的日常经营收入,按期还本付息；
2.邹城“利民建设”和邹城“万融实业”日常经营收入及业差额补足。
二 投资亮点：
1.融资方是公开发债主体AA+评级（市场稀缺），邹城市最大的平台交易对手，投资标的为公司债，安全性高，违约风险低；
2.区域位置好，淮海经济区中心城市，邹城为中国百强县48名，山东省排名第4，居济宁市首位；
3.财政经济情况优秀，2020年，邹城市地区生产总值824.12亿元，比上年增长4.0%；公共财政预算收入80.17亿元，增长3.1%。政府财政收入稳中有升，公共财政预算收入快速增长，财政收入覆盖率维持稳定；
4.担保方利民建设，AA评级发债主体，资产规模较大，主营业务突出，多元化经营初见成效，财务状况良好，营业收入持续增长，盈利能力稳定，在业中具有定的垄断地位，担保能力强。