华鑫信托-顺鑫217号成都经开国投项目

顺鑫217号成都经开国投项目

中国银保监督会

华鑫国际信托有限公司

 在售

24个月

5.0亿

按季付息

100万≤认购金额      7.5%

固定收益

100万

宁波银行

2022年01月～

“担保”贷款

基础设施

用于向债务方成都“经开国投”进行永续债权式权益性投资。

1.债务方成都“经开国投”（AA+）偿还债权投资资金；2.担保方成都“经开产投”（AAA）的日常经营现金流。

成都“经开产投”（评级：AAA）提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保。

一 债务方-经开国投集团（AA+）
成都经开国投集团有限公司（AA+）（简称：经开国投）成立于2005年，注册资本100亿。公司主要从事龙泉驿区保障性安居房工程、片区化建设投资和运营管理等业务。
2019-2021年6月末，经开国投总资产规模分别为712.37亿、887.92亿、928.43亿，所有者权益分别为325.87亿、326.43亿、327.88亿，资产负债率分别为62.60%、63.24%、64.68%。2018-2020年营收分别为24.26亿、30.76,26.22亿，利润总额分别为2.61亿4.31亿、3.55亿。
截止2020年，公司货币资金44.38亿，应收账款85.34亿，其他应收款为355.3亿，流动资产充足，对债务有较好的偿还能力。
截至2020年，担保人公开市场发行债券存量为92.6亿人民币，5亿美元债。

二 担保人：成都经开产业投资集团有限公司
经开产投集团成立于2000年，注册资本100亿元，由成都经济技术开发区管委会控股（91.77%），主要从事成都经济技术开发区基础设施建设。经开产投集团从事成都经济技术开发区城市配套基础设施和重大功能性项目的开发、建设和经营管理，并负责城乡统筹新农村建设、公用事业运营、经政府授权的城市特许经营业务、经政府批准的对外投资等。经开产投集团在成都经济技术开发区建设中具有不可替代的区域专营地位。
截至2020年12月31日，经开产投集团资产总计为1157.96亿元，负债合计为798.85亿元，所有者权益合计为359.11亿元，2020年实现营业收入33.70亿元，利润总额4.55亿元。
经开产投集团最新信用评级为:AAA,展望为稳定。

融资区域介绍：

一 成都经开区-国家级经济技术开发区
成都经济技术开发区位于成都市区东13.6公里的龙泉驿区境内，总体规划面积为133.34平方公里，是国务院批准的成都市城市总体规划向东发展重点区域。
2018年5月初，在国家级经济开发区评比中，成都经开区以全国第12名的身份，位列中西部第一，领跑中西部。2018年12月，成都经济技术开发区荣获2018年国家级经济技术开发区综合发展水平考核评价排名第19。
2020年，成都经开区GDP1355.2亿元，同比增长3.9%，排名全省第二，仅次于成都高新区。一般预算收入75亿元，同比增长5.23%.2020年，成都经开区位列全国百强区第27位。

二 成都经开区-大运之城 未来之都
由于新冠疫情影响，原本于2021年举办的第31届大运会将推迟到2022年，举办地依旧为成都经开区。
此次大运会是中国继北京奥运会、深圳大运会之后举办的第三次世界性大行赛事，得到了国家、省市政府的大力支持，也促进了龙泉驿区大力发展，向国际性都市迈进。
本次大运会预计投资超过千亿。为了办好大运会，展现“东进”形象。经开区重点攻坚项目186个，投资约1364亿元。以“三片三线多点”为核心，着力提升城市形态。

华鑫信托
华鑫国际信托有限公司于2010年2月9日获得中国银行业监督管理委员会批准重新登记，注册地为北京，是中国华电集团（国有独资）有限公司旗下的金融公司，控股股东为中国华电集团资本控股有限公司，公司注册资本金35.75 亿元人民币。华鑫信托以“受人之托，代人理财”为根本，秉承“稳健经营，价值至上”的理念，坚持面向市场，为客户提供全面、专业、特色金融服务。结合自身优势，华鑫信托形成了具有鲜明特色的发展思路。公司以能源和基础产业信托业务为核心，坚持多领域经营；以提供多元化、专业化、特色化金融服务为手段，坚持业务创新；以全面风险管理为保障，坚持稳健经营，规范运作。
公司自重新挂牌营业以来，先后获得《金融理财杂志》举办的金融理财TOP10 总评榜“金貔貅奖”、“年度金牌成长潜力信托公司”、“年度金牌风控力信托公司”等称号；连续获得中国华电集团公司“文明单位”、“先进集体”荣誉称号；中国企业文化促进会“企业文化建设百佳单位”、“中国企业诚信文化十佳单位”称号；北京市西城区人民政府“年度发展区域经济突出贡献奖”，成为北京市首批重点总部企业。

一 还款来源：
第一还款来源：债务人经开国投集团（AA+）偿还债权投资资金；
第二还款来源：担保人经开产投集团（评级：AAA）的日常经营现金流；

二 项目亮点：
1.900AA+平台融资，实力超强
经开国投为经开区（龙泉驿区）成立时间最早的平台公司，资产规模928.43亿，仅次于经开产投集团，最新评级为AA+。经开国投经营稳健，盈利能力强。
2.千亿级AAA平台担保
经开产投集团资产规模超过1165.88亿，为经开区资产规模最大的政府平台公司，为目前为止政信类资产规模最大、信用评级最高的交易对手。
3.经开区，成都GDP第二
成都经开区，国家级经济开发区，2020年GDP为1355.2亿，位居省内第二，仅次于成都高新区。2020年，龙泉驿区在全国百强区排名第27位。经开区位于成都市东进战略的核心区域，为成渝经济圈的中心区域，未来发展潜力巨大。
4.跳息制度安排，多一份保障
投资资金自第3年开始跳息2.0%，最高跳息至12%/年，极大的增加了债务人的利息成本，增加了债务人偿还债权投资资金的意愿。