金谷信托-汇融7号淄博临淄政信

汇融7号淄博临淄政信

中国银保监督会

中国金谷国际信托有限责任公司

 在售

24个月

3.0亿

按季付息

100万≤认购金额＜300万   7.0%

300万≤认购金额          7.2%

固定收益

100万

招商银行

2021年01月～

质押+担保贷款

基础设施

补充融资方淄博“齐德城投”的日常营运资金。

淄博“齐德城投”支付、资产收益权转让，以及担保方“临淄区公资”支付。

1.淄博齐德城市建设投资有限公司对本项目承担回购义务；
2.淄博市临淄区公有资产经营有限公司（AA）为本项目提供无限连带责任保证担保。

一 资金用途
1.本信托资金用于受让融资人对临淄经济开发区智能制造产业园基础设施建设项目 对应的100%的资产收益权。
2.标的资产：位于淄博市临淄区经济开发区。项目总占地面积100亩新建标准厂房建筑面积27,120.00㎡；综合楼5F一栋建筑面积12,406.86㎡；接待中心2F一栋建筑面积1,920.70㎡；搅拌塔及配套设施。标的资产是自持物业用于将标准厂房出租给中小企业 为帮助中小企业加快资本积累和发展 。
3.目前标的资产项目已取得建设用地规划许可证、不动产权证、建设工程规划许可证、建筑施工许可证、投资项目备案证、智能制造产业园环评批复通过项目用地预审 。
根据标的资产可研报告，标的资产未来可能用于出租 视公司未来现金流所定 根据现有计划 标的资产用于出租 项目营运期收入主要包括办公用楼收入、单身宿舍楼收入、职工食堂收入、标准化厂房收入、产业基金盈利收入等。由于受疫情影响项目进展推迟预计于2020年底完工运营期从2021年开始运营期开始产生运营收入。
4.标的资产项目总投资56亿元预计10年营业期内收益为839亿元收益较为可观 。
二 区域介绍—淄博市
1.淄博 ，齐国古都。 是山东省 地级市 地处山东省中部，位于黄河三角洲高效生态经济区、山东半岛蓝色经济区两大国家战略经济区与山东省会城市群经济圈交汇处，是山东半岛城市群核心城市 之一和 省会城市群经济圈次中心城市 。
2.经济指标：经省统计局统一核算并反馈，2019 年全市地区生产总值 (实现 3642.4 亿元 ，排名全省 第 7 。全年实现第一产业增加值149.3 亿元，增长 1.7%1.7%；第二产业增加值 1817.8 亿元，增长 0.1%0.1%；第三产业增加值 1675.3 亿元，增长7.9% 。
3.财政状况：2019年淄博市实现一般公共预算收入为368.67 亿元 ，排名全省第6 。其中税收入为 258.53亿元 ，占比约70%，财政结构健康。
三 区域介绍 临淄区
1.临淄区，属于山东省市辖区。位于山东省淄博市东部，总面积 668.25 平方千米。临淄拥有3处省级开发区 ，全国特大型石化联合企业齐鲁石化公司坐落境内。
2.经济指标：经市统计局统一核算并反馈，2019 年临淄区全区地区生产总值 ( 实现732.5亿元 ，按可比价计算，比上年增长3.0%。全年实现第一产业增加值37.3亿元，增长1.8%；第二产业增加值442.3亿元，下降0.2%，第三产业增加值 252.9亿元，增长9.8% 。
3.财政状况：2019年临淄区全区实现一般公共预算收入为72.52亿元，其中税收入为55.5亿元，占比约76%财政结构健康。2019年淄博市财政自给率143%，财政自给率高政府负债率7.25%，负债水平较低 。
四 融资方：淄博齐德城市建设投资有限公司
1.股东背景：淄博齐德城市建设投资有限公司，成立于1994年5月由淄博市临淄区九合财金控股有限公司全资控股 实控人为山东省淄博市临淄区人民政府 。
2.主营业务：齐德城投作为淄博市临淄区人民政府授权范围内的主要的城乡基础设施建设和国有资产的管理及运营主体 。其经营范围主要为一般经营项目：建筑施工，装饰、安装、道路工程，桥梁工程。隧道工程，防洪排水工程，污水处理工程，水气管道工程，城市基础设施建筑投资，城市资产运营管理，新农村建设投资等。
3.财务情况：从短期偿债指标 看 近三年公司的流动比率分别为292、247和215；公司的速动比率分别为228、148和146。公司近三年流动比率和速动比率均较高资产负债率合理 。总体来看公司具有较强的偿债能力 。
五 担保方：淄博市临淄区公有资产经营有限公司
1.股东背景：淄博市临淄区公有资产经营有限公司，成立于1996年6月为淄博市临淄区九合财金控股有限公司的100控股子公司实际控制人为山东省淄博市临淄区人民政府 。
2.主营业务：淄博市临淄区公有资产经营有限公司，主营业务包括：基础设施建设 、 供暖 、 煤炭 、 矿石 、 供水及其他业务等 。 该公司 是淄博市临淄区九合财金控股有限公司控股的国有企业 在地区内业务具有绝对垄断地位。
3.财务情况：2017-2019末公司资产总额分别126.51 亿元、139.96亿元、161.32亿元资产总额稳步增长。所有者权益分别为57.6亿元、67.8 亿元、68.9亿元。

金谷信托
中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称“金谷信托”或“公司”，原名中国金谷国际信托投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷信托进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷信托在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。
金谷信托目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。
2009年金谷信托重新登记开业以来，公司综合实力不断增强，管理信托资产规模实现跨越式增长，盈利能力不断增强，信托主业盈利模式建立并不断巩固，公司行业地位不断提升。金谷信托将坚持“胸怀服务社会理想、坚守诚信为本理念”，恪守谨慎、稳健的经营方针，以受益人的利益最大化为宗旨，专注于信托产品的创新与推广，发展目标是成为在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等领域具有核心竞争力的专业理财服务机构，争取在不远的将来跻身国内最具创新潜力和持续盈利能力的信托公司之列。

一 还款来源说明
第一还款来源： 淄博齐德城市建设投资有限公司支付的资产收益分配和资产收益权转让价款融资人淄博齐德城设投 实际控制人为淄博市临淄区人民政府。负责城市基础设施建设投资、城市资产运营管理、新农村小城镇建设投资等业务。
截止2019年末，公司资产规模已达100.32亿元。公司实力较强，盈利能力和偿债能力均很强。
第二还款来源：继续持有资产收益权或向第三方转让价款标的资产位于淄博市临淄区经济开发区预计总投资 5.60 亿元 预计 10 年运营期内可实现出租收入8.39 亿元，按 6% 折现率折现预计可实现现值收入 71,333.40 万元，标底资产收益率较高，因此本信托计划继续持有资产收益权或向第三方转让价款均可获得收益保障。
第三还款来源：保证人淄博市临淄区公有资产经营有限公司支付的担保款担保人临淄公资实际控制人为淄博市临淄区人民政府是临淄区重要的基础设施投资建设主体。
截至2019年末，临淄公资总资产161.32亿元，资产负债率57.31%57.31%，资产规模较大，债务结构合理，担保能力较强。
二 产品亮点
1.区域经济发达
淄博市为山东省地级市。2019年全市实现 GDP3642.4亿元 全省第7））；一般公共预算收入为368.67亿元全省第6。财政自给率73.77%财政自给率较高；政府负债率17.40%负债水平较低 。
临淄区位于淄博市东部是全国重要的石油化工基地、优质蔬菜生产出口基地。2019年临淄区全区实现GDP732.50亿元 一般公共预算收入72.52亿元 两项数据均为为全市第1。临淄区财政自给率143%自给率高；
政府负债率7.25%、 债务率为73.25%负债水平较低 。
2.交易对手强大
融资方为淄博齐德城市建设投资有限公司实际控制人为淄博市临淄区人民政府。截至2019年末公司资产规模达100.32亿公司营业收入和净利润保持持续稳定增长 。
担保方为淄博市临淄区公有资产经营有限公司 是临淄区重要的基础设施投资建设主体受政府支持力度大。 截至2020年6月公司总资产191.78亿2019年实现营业收入19.73亿元实力强大 。
3.资金投向明确且标的优质
标的资产预计总投资5.60亿元，预计10年运营期内可实现出租收入8.39亿元本信托规模为3亿元，按6%折现率折现预计可实现现值收入7.1亿，标底资产收益率较高，因此本信托计划继续持有资产收益权或向第三方转让价款均可获得收益保障。