国通信托-方兴1300号山东高密信托计划

方兴1300号山东高密信托计划

中国银保监会

国通信托有限公司

 在售

24个月

3.0亿

按季付息

100万≤认购金额＜300万    7.3%

300万≤认购金额           7.6%

固定收益

100万

待定！

2020年09月～

“抵押+担保”贷款

基础设施

向高密“华荣实业”发放信托贷款补充日常营运资金。

融资方经营现金流、担保方经营收入及处置抵押物收入！

1.融资人实力较强
华荣实业作为高密市最大的基础设施建设和国有资产运营主体，华荣实业在当地具有较强的规模优势，在业务领域具有区域垄断性，经营环境稳定，在高密市居于主导地位，具有较强的持续经营能力。截止2019年末资产规模为468.67亿元，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定，信用良好，与众多金融机构建立了密切、长久的合作关系，具有较强的偿债能力。
2.土地抵押担保
高密市国有资产经营投资有限公司（或简称“高密国资”）将其持有的一块商服用地为本信托计划提供第一顺位抵押担保，评估价值为41629.85万元，抵押率约为74%，可充分覆盖信托计划本息。
3.地方城投担保
“高密城投”（AA）提供连带责任保证担保。
4.区域经济实力较强
高密市与青岛市接壤，距青岛胶东国际机场仅20分钟车程，区域经济较为发达，2019年公共财政预算收入实现50亿元。高密市是山东半岛蓝色经济区和胶东半岛高端产业聚集区的核心区域、青岛城市区副中心城市，随着山东半岛蓝色经济区战略的实施，在青岛城市圈的巨大拉动作用下，高密市未来经济发展前景广阔。高密市经济发展势必推动城市建设等各项事业的快速发展，这将为融资人及保证人提供较大的业务发展空间。

一 融资方情况介绍：高密华荣实业发展有限公司
1.基本情况
华荣实业股东及实际控制人均为高密市国有资产运营中心，截止2019年末，公司注册资本为20亿元，作为高密市最大的基础设施建设和国有资产运营主体，华荣实业在财政补贴及资产划转方面可以得到当地政府的大力支持。
在工程建设业务上，华荣实业将进一步发挥工程建设的丰富经验和政府支持优势，继续在高密地区予以发展。在经营性业务上，华荣实业将继续在高密地区重大项目上参与竞标，在重要办公楼、综合体项目的建设上，予以投入；同时配合打造高密市红高粱特色影视基地的地方战略规划，进一步在地方建设上扩展业务范围。在回购及公益类项目上，华荣实业将承担起重大基础设施建设和医院、学校建设的重要职责。
2.财务情况
截止2019年末，华荣实业总资产468.67亿元，总负债286.23亿元，净资产182.44亿元，资产负债率61.07%，2019年
实现营业收入23.85亿元，净利润1.95亿元，具有较强的持续经营能力。公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定，拥有
较好的资信条件，与众多金融机构建立了密切、长久的合作关系，偿债能力较强。
二 担保方情况介绍：高密市城市建设投资集团有限公司
1.基本情况
高密市城市建设投资集团有限公司（或简称“高密城投”）股东为高密市国有资产管理有限公司，实际控制人为高密市国有资产运营中心。截止2019年末，公司注册资本为21950万元，作为高密市重要的基础设施建设主体，高密城投各项业务的开展获得了高密市政府的高度重视与大力支持。
在资产注入方面，高密市政府通过股权注入、土地资产注入等方式支持高密城投的发展。考虑到高密城投在高密市基础设施建设领域中的重要地位，预计未来仍将得到高密市政府提供的大力支持。
2.财务数据
截至2019年12月末，高密城投总资产254.06亿元，总负债96.67亿元，净资产157.40亿元，资产负债率为38.05%，2019年实现营业收入12.75亿元，净利润1.77亿元。高密城投具有良好的资信状况，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定，与农业发展银行、建设银行、工商银行等建立了密切、长久的合作关系。通过与各种金融机构的良好合作，高密城投的经营发展将得到有利的信贷支持，业务拓展能力也有了可靠的保障。
三 融资区域介绍：
1.高密市简介
高密市，隶属于山东省潍坊市，东与青岛市接壤，高密市距离在建的青岛胶东国际机场仅20分钟车程，是山东半岛蓝色经济区和胶东半岛高端产业聚集区的核心区域、青岛城市区副中心城市、山东省政府实施半岛城市群战略重点扶持的城市。随着山东半岛蓝色经济区战略的实施，在青岛城市圈的巨大拉动作用下，高密市未来经济发展前景广阔。此外，高密是当代诺贝尔文学奖得主莫言的故乡，影视剧《红高粱》的拍摄地。
2.经济实力
2019年高密市实现地区生产总值500.05亿元，公共财政预算收入完成50.01亿元，完成调整预算的100%，扣除减税降费等因素同口径增长9.6%。其中税收收入完成38.48亿元，非税收入完成11.53亿元。全市政府性基金预算收入完成41.93亿元，占调整预算的100%，增长107.1%。高密市已形成了纺织服装、机械电子、劳保用品制造、食品加工和化工建材等支柱产业，拥有孚日股份（002083）、豪迈科技（002595）等多家上市公司，区域经济发达，财政实力较强。

国通信托
国通信托有限责任公司（原方正东亚信托有限责任公司），是经中国银监会于2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构，2010年11月26日正式开业运营，公司注册资本为32亿元。
公司是总部设在武汉的全国性金融机构。公司扎根武汉,辐射全国，除武汉总部外,公司还在北京、上海、广州、深圳、郑州、青岛、南京、杭州、宁波、重庆、成都等18个大中城市设立业务团队，展业范围遍布全国20多个省市自治区。
公司股东为武汉金融控股（集团）有限公司、东亚银行有限公司和北大方正集团有限公司，主要从事资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托,固有业务项下存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等本外币业务，以及法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

还款来源：
第一还款来源：融资人华荣实业的经营收入，2019年华荣实业实现营业收入23.85亿元，业务态势开展良好，具有较强的持续经营能力。
第二还款来源：保证人高密城投的经营收入，2019年高密城投实现营业收入12.75亿元，经营能力较强。
第三还款来源：抵押物处置收入,抵押物评估价值为41629.85万元，抵押率约为74%，可充分覆盖信托计划本息。