国通信托-方兴480号潍坊滨海公有资产项目信托计划

方兴480号潍坊滨海公有资产

中国银监会

国通信托有限责任公司

 在售

24个月

2.5亿

按年付息

100万≤认购金额＜300万    8.5%

300万≤认购金额＜3000万   8.8%

固定收益

100万

待定！

2018年08月～

债权质押、股权质押及担保贷款。

工商企业

资金用于潍坊滨海公有资产日常经营支出。

融资方和担保人的经营收入及现金流。

1.应收账款质押
滨海公有资产以其对潍坊滨海经济技术开发区财政局的代建安置房御花园一区项目已经形成的应收账款8.3亿元提供质押，目前质押率为96%左右，随着工程的投入，未来的应收账款质押率可达到36%左右，保障系数极高。
2.股权质押担保
滨海公有资产以其持有的潍坊晨琳经贸71%股权质押提供质押。
3.超强AA担保
潍坊滨海旅游集团有限公司（AA 评级、总资产929.97亿元）为本项目提供连带责任担保保证。
4.稀缺山东地级市政信
潍坊是山东省下辖地级市，是中国最具投资潜力和发展活力的新兴经济强市。2017年，潍坊市入选为第五届全国文明城市，地区生产总值达5858.6亿元，为山东省第四强市。
5.项目区位优势明显
御花园一区项目拟建地点位于国家级经济技术开发区——潍坊滨海经济技术开发区，是整个潍坊沿海开发战略的核心地带，交通运输十分便利。

一 融资方“潍坊滨海新城公有资产经营管理有限公司”介绍：
滨海公有资产系2007年7月成立，实缴资本60,000万元，潍坊滨城建设集团有限公司全资子公司，是由潍坊滨海经济技术开发区管理委员会实际控制的国有公司，得到了当地政府的大力支持，具有重要的社会地位。
截至2017年末，滨海公有资产的资产规模为68.66亿元，公司总体盈利能力较强。公司的资产负债率仅为56.51%，流动比率为1.6，公司长期和短期偿债能力均较好。
二 担保方"潍坊滨海旅游集团有限公司"介绍： 
潍坊滨海旅游集团有限公司是潍坊滨海经济开发区首家国有集团公司，系2013年6月成立，实缴资本70,000万元。滨海旅游目前主要经营业务收入由七部分组成，其中以商品销售、吹填造地工程和海产养殖销售收入为主，以票务、客房、餐饮、投资保理和其他等收入为辅。 截至2017年9月末，公司总资产规模为929.97亿元。公司后续将大力开展主营业务，营业收入将稳步提高，公司的盈利能力较强。同时，公司经营性净现金流保持平稳，筹资性净现金流增加。截至2017年9月末，公司的负债率仅为 6.90%，流动比率为2.7，公司长期和短期偿债能力均较强。 潍坊滨海旅游集团有限公司于 2016 年成功发行规模为 10 亿元、期限为 5+4 年的公司债券，债券名称为 “16 滨旅债”，利率为4.68%，由联合资信评估有限公司评定主体评级为 AA，展望为稳定；滨海旅游集团于2016 年成功发行 10 亿元、期限为 3+3 年的私募债，证券简称“16 潍旅 01”，利率为 5.1%，由联合资信评估有限公司评定主体评级为 AA，展望为稳定；滨海旅游集团于2016 年成功发行了总规模为 10 亿、期限为 5+2 年的 编号为 153 号的 PPN，利率为 5.5%，由联合资信评估有限公司评定主体和债项的评级皆为AA。
三 地理优势：
潍坊，古称“潍州”、“潍县”，又名“鸢都”，位于山东半岛的中部，山东省下辖地级市，与青岛、日照、淄博、烟台、临沂等地相邻。地扼山东内陆腹地通往半岛地区的咽喉，胶济铁路横贯市境东西，是半岛城市群地理中心。地处黄河三角洲高效生态经济区、山东半岛蓝色经济区两大国家战略经济区的重要交汇处，是中国最具投资潜力和发展活力的新兴经济强市。
潍坊是是世界风筝都，中国最大的风筝生产基地（非物质文化遗产之一）， 是国家环保模范城市、国家卫生城市、国家园林城市、中国优秀旅游城市、全国科技进步先进城市、全国循环经济示范市，并荣获中国人居环境奖。 潍坊也是唯一一个国际性联合组织总部（国际风联）所在地的地级市。
2017年，潍坊市入选为第五届全国文明城市，全市旅游消费总额达到 770 亿元,被确定为国家医养结合示范省先行区。2017年，潍坊市地区生产总值5858.6亿元，按可比价格计算，增长7%，山东省17市中排名第四。小康指数位于中国地级市中排名69位。 2018年4月2日，科技部、国家发展改革委发布支持新一批城市开展创新型城市建设的名单，全国17座城市入选，潍坊名列其中。2018年1月，潍坊入选首批社会信用体系建设示范城市。
项目地御花园一区项目位于潍坊滨海经济技术开发区北海路以西，海宁路以北，海逸路以东地块。潍坊滨海经济技术开发区成立于1995年8月，2010年4月被国务院批准为国家级经济技术开发区，位于渤海莱州湾南畔，是连接山东半岛与京津和华北地区的重要节点，也是联系环渤海与长三角两个经济隆起带的重要着力点。是环渤海经济区"C"字型"渤海金项链"中的重要一环，是潍坊市沿海产业发展带和城市发展轴的交汇点，是整个潍坊沿海开发战略的核心地带，先后被确定为国家科技兴贸创新基地、全国科技兴海示范区、国家生态工业示范园区、山东省科学发展园区和循环经济示范区。南距潍坊市区28公里，北到潍坊森达美港17公里，距世界风筝都潍坊市城区30公里，距青岛市178公里、济南市200公里。益羊铁路直达区内、德烟铁路横贯东西，环渤海荣乌高速公路、济青高速公路、新海路、大沂路、大九路、北海路等公路干线四通八达，潍坊港、青岛港通航国内外，济南、青岛、潍坊机场直飞世界各地，交通运输十分便利。

国通信托
国通信托有限责任公司（原方正东亚信托有限责任公司），是经中国银监会于2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构，2010年11月26日正式开业运营，公司注册资本为32亿元。 公司是总部设在武汉的全国性金融机构。公司扎根武汉,辐射全国，除武汉总部外,公司还在北京、上海、广州、深圳、郑州、青岛、南京、杭州、宁波、重庆、成都等18个大中城市设立业务团队，展业范围遍布全国20多个省市自治区。 公司股东为武汉金融控股（集团）有限公司、东亚银行有限公司和北大方正集团有限公司，主要从事资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托,固有业务项下存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等本外币业务，以及法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 公司管理团队均有10年以上的金融从业经验，2017年末公司员工317人，平均年龄33.8岁，硕士以上学历50.2%，大量骨干员工具有特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、注册会计师（CPA）、法律职业资格等专业资质，专业人才储备丰富。 着眼未来，公司励精图治、积极进取，致力于不断提升核心竞争力和可持续发展能力，为“成为专业引领、持续创新、受人尊敬的一流信托企业”这一愿景而努力！

还款来源：
第一还款来源：融资方经营收入及现金流
滨海公有资产是由潍坊滨海经济技术开发区管理委员会实际控制的国有公司，获得当地政府大力支持，其经营收入及现金流作为本项目第一还款来源。
第二还款来源：担保人经营收入及现金流
潍坊滨海旅游集团有限公司（AA评级）总资产规模为929.97亿元，是潍坊滨海经济开发区首家国有集团公司，其经营收入及现金流作为本项目第二还款来源。