安信信托-安赢系列•北京百万庄项目股权投资信托计划

北京百万庄项目股权投资

中国银监会

安信信托股份有限公司

 在售

23个月

1.6亿

按年付息

100万≤认购金额＜300万   8.3%

300万≤认购金额＜600万   8.8%

600万≤认购金额          9.2%

固定收益

300万

建设银行上海浦东分行

2018年08月～

抵押、质押、担保贷款。

房地产业

用于北京西城区百万庄项目的开发建设。

减资退出、转让或处置，申请开发

1.股权过户与质押：增资后本信托计划管理人将直接持有项目公司75%的股权，并以剩余25%股权做质押担保；
2.资产抵押：项目土地在拆迁完毕后、申请开发贷前，须将项目土地抵押给本信托计划管理人，且承诺项目公司财产只能为申请银行开发贷款设定抵押担保；
3.主动管理方式：本信托计划管理人向项目公司派驻董事（占董事会三分之二席位）、投资监管员，从董事会、财务、印章、人员等多个层面对项目公司进行主动管理，确保项目公司的有序经营；
4.严密监管机制：设置拆迁、工程与销售节点，以保障项目按时完工，产生足额的现金流回款；
5.股权和债权劣后承诺：中农国信承诺对项目公司的所有债权与股权投入均劣后于本信托计划受偿；
6.最低资金余额要求：在信托计划到期前第 180天、第90天、第30天、第10天，项目公司监管账户货币资金累计不得低于当前投资本金（包含股权及债权）的20%、40%、80%、100%。中农国信对上述资金缺口承担补足义务。

一 融资方介绍—北京银科房地产开发有限公司
北京银科房地产开发有限公司成立于2000年 6月21日，注册资本50000万元人民币，经验范围：房地产项目开发；销售商品房；自有房产的物业管理；销售建筑材料、金属材料、装饰材料、机械电器设备、五金交电、化工、制冷空调设备；房地产信息咨询（除中介服务）；企业形象策划；提供劳务服务等等。除“百万庄项目”外，公司还曾成功开发姚家园“银谷美泉家园”项目（即“姚家园项目”）。
二 合作方介绍—中农国信控股集团有限公司
中农国信控股集团有限公司于 2011 年 2 月在北京注册成立，注册资本10亿元。集团以“共创新型城市，共筑理想生活”为企业理念和目标，整合引进健康养生、生态智慧、文化创意、教育、
商业等全方位世界级资源，共同打造一个更绿色生态、更智慧宜居、更丰富多彩的永续发展的国际化健康新型城市。
集团在房地产开发建设各阶段、各环节均具有强大的专业技术支持力量，其团队成员均来自国内知名的房地产开发企业，并具有多年亲自操作开发项目的经验。集团宗旨是通过其专业的管理团队和先进的运营理念，以创新求发展，成为房地产行业的领军人。北京银科房地产开发有限公司是中农国信全资子公司，现为三级开发资质。
三 标的项目简介
标的项目现已取得《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》和《拆迁许可证》，在拆迁工作完成后，即可至国土局办理《土地使用权证》。
项目地块位于北京市西城区百万庄大街，临西二环路，靠近金融街，地块占地面积17685㎡，总建筑面积 83685.16㎡。项目初步定位为小高层住宅（含部分底商），其中可售住房面积约21,084㎡，可售商业面积为13,225㎡。 项目临近阜成门外大街和临近北京金融街，区位优势明显，交通非常便捷，周边配套完善。据测算，项目预计销售收入可达42亿元，净利润可达8.6亿元，对信托本金的覆盖率为232%，安全系数极高。
目前，项目处于拆迁阶段，计划于2019年3月底完成项目拆迁工作并取得土地证。

安信信托
安信信托股份有限公司成立于1987年，是中国唯一一家于上交所上市的信托公司，注册资本54.69亿元，净资产161.91亿元，是目前国内市值最高的信托公司。自2014年开始，连续三年ROE（净资产收益率，为衡量企业盈利能力的核心指标）排名全行业第一。2017年，信托业务收入52.8亿元，全行业排名第一；净利润36.68亿元，全行业排名第二。 曾连续三年被中国信托行业协会评为A级的信托公司；主体信用等级获大公国际资信评估公司AA+评级，评级展望为稳定，且入选了《福布斯》杂志公布的2017年亚洲200家最佳中小企业排行榜。

一 还款来源
第一还款来源：从项目公司减资退出、转让或处置项目公司股权及对项目公司的全部债权；
第二还款来源：项目公司向银行申请足额开发贷，用以置换本信托计划项下全部额度；
第三还款来源：项目公司进行百万庄项目开发建设所产生的销售回款（项目预计销售收入可达42亿元，净利润可达8.6亿元，对信托本金的覆盖率为232%，安全系数极高）。
二 项目亮点
1.地块稀缺：本项目是西城区目前唯一尚可开发的住宅地块，资源极为稀缺；
2.地势优越，交通便利：项目位于北京市中心城区，临近西二环、金融街，轨交2号线阜成门站距离项目仅400米，交通极为便捷；
3.周边配套齐全：项目所在西城区教育资源极为充沛，为北京市重点学区（北京四中）；周边区域配套极为成熟，银行、购物、活动中心等亦一应俱全；
4.政策利好：本项目为目前西城区唯一一个老城拆迁且可回迁的项目，对居民的拆迁意愿有极大的促进作用。