金谷信托-辽信1号大峘渔业信托贷款集合资金信托计划

辽信1号大峘渔业信托贷款

中国银监会

中国金谷国际信托有限责任公司

 已清算

12～24个月

2.0亿

半年付息

100万≤认购金额＜300万    10.0%

300万≤认购金额           11.0%

固定收益

100万

中国民生银行股份有限公司沈阳分行

2015年07月～

抵押、质押及担保贷款。

工商企业

资金用于大峘渔业海参苗底播和海底改造。

企业经营收入的未来现金流。

1.抵押担保
大峘渔业以其自有的13,680亩海域使用权和存货海珍品提供抵押担保，并依法办理抵押登记手续及强制执行公证。
2.质押担保
大峘渔业股东王国峘、孙丽敏、王政栋、王政桥以其持有的大峘渔业合计100%股权质押给金谷信托提供质押担保，并办理股权质押登记手续及强制执行公证。
3.实际控制人担保
大峘渔业的股东王政栋、王政桥、王国峘、孙丽敏为该笔信托贷款承担个人连带无限保证责任。
4.设立资金监管及资金归集
设立银行资金监管，保证资金用于海参苗底播和海底改造。到期前2个月开始归集信托资金，在信托计划成立满22个月时，归集信托贷款本金的10%，在信托计划成立满23个月时，归集信托贷款本金的40%，在信托计划到期前10天，归集完全部信托资金本金及剩余利息。

一 融资方简介—大峘渔业:1.基本情况
大峘渔业成立于1997年10月14日，注册资本800万元，该公司主要从事海参、虾夷贝、海胆、鲍鱼、江瑶贝等海珍品的底播增殖和浮筏养殖。公司拥有3万亩的优质海珍品养殖海区以及享有50年的确权海域使用权。大峘渔业是长海县养殖野生海参第二大企业（仅次于獐子岛）。企业不仅荣获大连市水产养殖公司免检企业称号，而且被国家认定为农业产业化龙头企业称号，是农业部第三批水产健康养殖示范企业，2010年获大连市海洋与渔业局颁发的无公害农产品产地认定证书，大连市水产品质量安全诚信企业、AAA信用企业。
2.财务状况
截至2012年年末，公司资产总额36,676.38万元，年平均增长率约为24.80%；总负债为17,946.67万元，负债结构合理，企业的还款能力较强；净利润为5,489.89万元；其中净资产增加幅度较大，从2010年底到2012年末净资产增加到18729.71万元，年平均增幅为36.57%，显示企业自有资本充足，具有较强的抗风险能力。
二 还款来源
本信托计划还款资金来源主要来自于企业经营收入的未来现金流。企业在2013-2014年累计可实现营业收入11.57亿元，净利润2.7亿元，在信托贷款同期内可以偿还2亿元的贷款，还款能力较强，还款来源有保证。在盈利能力预测中，根据预测表分析，企业在第一个信托年度（2013年）可实现现金净流入7,661.00万元；2014年可现金净流入9,125万元；2015年信托计划到期时，2013-2015年偿还信托贷款后累计净现金流入仍为1.3亿元，预测未来的现金流较充足，还款有保障。

金谷信托
中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称“金谷信托”或“公司”，原名中国金谷国际信托投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷信托进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷信托在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。
金谷信托目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。

项目亮点：
1.融资方信誉卓越，经营稳键，行业优势明显
大峘渔业经营稳定，企业财务状况良好，资信状况良好，无不良记录，综合偿债能力较强,同时依托了天然的海域优势，产品质量高，优势明显，市场供不应求，具有较高的市场竞争力。
2.大峘渔业被国家认定为农业产业化龙头企业称号
大峘渔业被国家认定为农业产业化龙头企业称号，是农业部第三批水产健康养殖示范企业，2010年获大连市海洋与渔业局颁发的无公害农产品产地认定证书，大连市水产品质量安全诚信企业、AAA信用企业。
3.还款来源充足有效
大峘渔业产品定位清晰，信托期限内现金流充沛，未来可实现营业收入11.57亿元，可以有效的覆盖信托本息。