长城新盛-邦泰外滩一号特定资产收益权信托计划

邦泰外滩一号信托计划

中国银监会

长城新盛信托有限责任公司

 已清算

12～24个月

2.68亿

半年付息

12个月：
100万≤认购金额＜300万    9.5%
300万≤认购金额          10.0%
24个月：
100万≤认购金额＜300万    10.0%
300万≤认购金额＜1000万   10.5%

固定收益

100万

待定！

2015年03月～

抵押、担保贷款。

房地产业

邦泰置业关联公司债务重组及外滩一号项目后续工程建设及装修。

外滩一号项目销售收入、邦泰置业及其股东邦泰控股营业收入。

1.抵押担保：邦泰置业以其持有的“外滩一号花园”项目可售在建工程抵押给长城新盛信托，评估值57,531 万元，抵押率仅47%；
2.保证担保：邦泰置业股东邦泰控股及其实际控制人夫妇提供连带责任担保；
3.银行账户监管：我司与监管银行及邦泰置业签订《资金监管协议》，对特定资产收益权转让款的使用进行监管；
4.降价处置权：如邦泰置业未能履约，长城新盛信托对抵押物享有降价处置权，以保证本信托本息安全；
5.销售保证金条款：邦泰置业须提前缴纳销售保证金，长城新盛信托方解除相应在建工程的抵押；
6.提前归集条款：邦泰置业将提前对信托本金进行归集，保证本金安全。

一 项目简介
1.地理位置
“外滩一号花园”项目位于浙江省舟山市定海区环城东路、纺织厂路口的东南侧，处在舟山市定海老城区的核心地段。该项目地理位置优越。
2.周边配套
“外滩一号花园”项目位于舟山市核心区，周边政府、商业、教育、医疗、交通等配套齐全。包括舟山市定海区政府、舟山市人民广场、太平洋百货、舟山市第一百货、定海公园、舟山医院、舟山市第二人民医院、舟山市汽车客运总站等均在本项目周边，各类配套较为成熟。
3.工程进度及销售情况
“外滩一号花园”项目目前基本完工，为准现房状态，项目完工风险小。
“外滩一号花园”项目已经取得全部预售许可证，预计于2014 年下半年启动销售。
二 融资方简介
1.经营状况
浙江邦泰置业有限公司成立于1998 年7 月30 日，注册资金人民币1 亿元。公司房地产开发资质为一级。
邦泰置业主要布局在上海、广州、宁波及舟山。公司由舟山起家，在舟山的项目布局最多，共有15 个项目，为舟山市区域的龙头开发商。
公司先后开发了浙江舟山新城花园、新城时代、东海豪庭、邦泰城、未来城、凤凰城、中央花城、中央御城、舟山剑桥府邸、上海剑桥府邸、广州邦泰公寓等项目，总建筑面积超过百万平米。
2.财务状况
截至2013 年11 月30 日止，邦泰置业公司资产总额超过27 亿元，负债合计11.97 亿元，所有者权益合计15.15 元。资产负债率为44.13%，远低于同行业平均水平，具有较强的偿债能力。

长城新盛信托有限责任公司
1.股东背景实力雄厚
长城新盛信托有限责任公司是经中国银监会批准的，由中国长城资产管理公司、新疆生产建设兵团国有资产经营公司、深圳市盛金创业投资发展有限公司和伊犁州财信融通担保有限公司在重组原伊犁哈萨克自治州信托投资公司的基础上设立的非银行金融机构，注册资金30,000 万元。长城新盛信托具有股东结构多元化，股东背景差异化的特色，股东既有大型央企、地方国企，又有一线创投，公司在经营理念、上下游资源、风险管理、市场创新等多方面具备先天优势。
2.风险控制能力显著
长城新盛信托管理层及业务团队均具备多年的金融行业从业经验，借助股东长城资产在资产经营领域的经验，从公司组织架构、项目立项、尽职调查、项目审批等各环节，建立了一套完善的风险控制体系；长城新盛信托与长城资产下属全国各地的三十余家办事处密切合作，深入到项目所在地，切实把控项目风险。
从体系流程到项目把控，打造长城新盛信托整体风险控制平台。
3.合作机构分布广泛
长城新盛信托与股东长城资产在各地多年经营积累的网络进行良好合作。与包括天津、河北、江苏等十余家地方政府，华润、中铁建、北大荒等数十家大型企业，以及包括工、农、中、建、国开、招商、民生等在内的全国近30 家商业银行均建立了战略合作。
借力股东品牌及资源优势，完善的风险控制体系、高素质人才组成的业务队伍，以及对委托人信任的珍视，长城新盛信托精耕细作，勇于创新，业务得以飞速发展，成为信托行业一颗冉冉升起的新星。选择长城新盛信托，用我们的智慧打造您的财富长城。

产品特点：
1.交易对手实力雄厚
融资方邦泰置业为基于舟山本地、全国优先拓展的区域龙头开发商。
公司具备房地产一级开发资质。截至2013 年11 月30 日止，邦泰置业公司资产总额超过27 亿元，负债合计11.97 亿元，所有者权益合计15.15 元。
资产负债率为44.33%，远低于同行业平均水平，具有较强的偿债能力。公司实力雄厚。
2.抵押物价值充足
抵押物为浙江邦泰置业有限公司（简称“邦泰置业”）开发的位于浙江省舟山市定海区环城东路、纺织厂路口的东南侧的“外滩一号花园”项目在建工程为邦泰置业履行到期回购义务提供抵押担保。评估价值为57,531
万元，抵押率不超过47%。
3.还款来源有保障
“外滩一号花园”项目未售部分项目的销售收入，未售部分全部销售可实现收入预计为人民币61,018 万元。信托计划期间内销售收入现金流量对信托计划本金的覆盖倍数超过225%；在单价下降30%且销售面积下降30%的
极端情况下，信托计划期间内销售收入现金流量仍可以完全覆盖信托计划本金。“外滩一号花园”项目具有足够的降价销售空间和现金回款能力，信托计划本息具有较高的安全边际。