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资管新规下信托业转型仍面临着内外部挑战!

信息来源:中国经济时报   更新时间:2022-01-04  点击量:1227
导读:自2018年以来,信托业务逐步适应资管新规要求,信托公司加快转型步伐,信托业务呈现出积极变化……


根据监管要求,2021年是资管新规(《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》)过渡期的最后一年。自2018年以来,信托业务逐步适应资管新规要求,信托公司加快转型步伐,信托业务呈现出积极变化。然而,转型发展仍须一定时间,信托业务在寻求高质量发展过程中仍面临诸多挑战。


内蒙古银行战略研究部总经理杨海平在接受中国经济时报记者采访时表示,信托业目前仍处于新一轮业务转型的关键阶段,回归本源是本轮信托业转型的主题。具体转型内容在于,第一,调整业务结构。在资管新规实施后,有一些业务由于经济环境和监管环境的变化已经难以为继,因此需要转型。第二,信托公司的差异化特色化发展。在回归本源的主题下,信托公司要找到差异化、特色化的领域,信托公司需要打造“拳头产品”,在细分市场领域形成叫得响的业务品牌。第三,提升与业务调整、差异化发展相一致的风险管理能力和后台管理能力建设。


杨海平表示,当前部分信托公司转型面临的问题是:一是存量业务风险拖后腿。存量业务风险还在处理过程中,无力拓展新业务。二是业务资质的限制。按照监管规定,新业务开办与监管评级挂钩,还与信托公司资本实力、净资本管理相挂钩。部分信托风险暴露、资本金实力不足,评级下调,难以推出创新业务。三是传统业务结构下的人员素质,不适应业务转型。


“在资管新规下,信托行业在资金端、资产端都产生了影响,部分原有业务模式不成立了,新的业务模式对业务团队的、风控团队的要求更高,队伍重建压力较大。”杨海平说。


对于如何助力信托高质量发展,杨海平表示,应该将信托业转型、高质量发展纳入整个金融机构深化改革的框架下。


“第一,推进信托公司兼并重组及增资扩股,引进战略投资者。第二,市场化、法治化推进存量风险化解,打好存量风险化解攻坚战。第三,围绕实体经济的需要,围绕客户财富管理、财资管理的需要,推进业务创新。第四,积极推进管理提升,包括战略管理、风险管理、薪酬激励机制等。”杨海平说。


对于信托业进一步创新,杨海平表示,信托公司要坚持差异化、特色化的方向发展,其一,适应宏观经济资产负债表修复的需要,推出破产重组服务信托、并购信托等服务;其二,适应财富管理升级的需要,推出慈善信托、养老信托、证券投资信托等;其三,适应财资管理升级的需要,推出特殊需求信托、物业管理服务信托、知识产权信托等;其四,适应绿色发展和“双碳”目标,推出绿色信托;其五,适应产业链供应链进化的需要,推出“信托+供应链”金融服务;其六,适应国家重大战略的需要,在不动产信托基金、资产证券化等方面发力;其七,适应数字经济的发展,推进信托业务与金融科技的融合。




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