财通资产-潍坊高密专项资产管理计划

潍坊高密资管计划

中国证监会

财通资产

 在售

24个月

4.5亿

半年付息

100万≤认购金额＜300万   8.4%
300万≤认购金额＜600万   8.8%
600万≤认购金额          9.0%

固定收益

100万

中信银行股份有限公司潍坊分行

2016年01月～

担保贷款

基础设施

向高密市国有资产经营投资公司贷款、投向高密市葛家庄片区综合改造项目。

高密国资经营收入、高密资产经营收入、高密市财政局安排专项财政资金。

1.财政支持函件
高密市财政局出具财政承诺函，安排专项财政资金确保资管计划到期足额兑付。
2.保证担保
高密市国有资产管理有限公司（以下简称“高密资产”）提供不可撤销的无限连带责任保证担保。
3.标的项目财政资金回购
高密市十七届人大常委会第二十次会议作出了关于批准葛家庄片区综合改造融资建设项目还本付息资金列入市财政预算支出的决定。本资管计划的标的项目将由高密市财政局安排专项财政资金回购。

1.区域优势明显：
潍坊市位于中国第一大半岛山东半岛的中部，山东省下辖地级市。地扼山东内陆腹地通往半岛地区的咽喉，胶济铁路横贯市境东西，是半岛城市群地理中心。地处黄河三角洲高效生态经济区，山东半岛蓝色经济区两大国家战略经济区的重要交汇处。全市地区生产总值（GDP）4,786.7亿元，增长9.1%，在山东各地市位列第四名。2014年潍坊市完成全口径一般公共预算收入430.2亿元，增长12.1%。
高密市地处山东半岛东部胶东地区，胶莱平原腹地，东与青岛市接壤，是春秋名相晏婴、东汉大经学家郑玄、清代大学士刘墉、诺贝尔文学奖获得者莫言的故乡。
全国县域经济专业研究机构社会智库中郡研究所发布的《2015县域经济发展报告》中，第十五届全国县域经济与县域基本竞争力百强县排名中高密市位列第66名。
高密市经济发展迅速，2014年，高密市实现地区生产总值553.10亿元；地方综合财力为64.08亿元，财政实力稳步增强；
高密市公共财政收入为40.69亿元，同比增长12.00%，公共财政稳定性好。
高密市产业集群发展效应凸显。2014年全市规模以上工业企业中纺织服装、纺织服装、机械电子、制鞋劳保、食品加工、化工建材等五大产业集群企业共达484家，完成工业总产值1,403.59亿元。规模以上工业企业实现主营业务收入1,754.99亿元。青岛利群集团、维客集团、威海家家悦集团也纷纷在这里落户。
2.交易对手强大
交易对手高密国资，主体信用评级AA级（债券评级AA+级），总资产逾180亿元，经济实力强。经营范围广，业务发展逐步扩大，公司主要业务开展包括高密市国有资产经营业务，高密市政府授权的土地一级开发业务，基础设施建设业务及供水业务，其中公司供水业务在当地具有垄断地位，土地资源丰富，土地开发业务发展空间大。政府补助大，支持力度增加。截止2015年9月30日，公司资产总额为180.10亿元，较2014年末增长1.74%，资产负债率仅为33.83%。2014年共得到政府补贴2.24亿元，公司利润水平显著提升。
3.强力担保主体
担保主体高密资产，总资产约为300亿元，资产流动性较好，资金充足。高密资产于2006年6月29日注册成立，现有注册资本8亿元，是市政府授权范围内城市基础设施建设最重要的投融资平台。为支持公司融资建设城市基础设施项目，市政府近年来加大了对公司的财政补贴力度，每年从财政预算内安排给公司一定城建资金，用于建设和还贷。公司从政府获得的财政补贴收入共计5亿多元，年均递增18%。在政府的鼎力支持下，公司经营规模不断壮大，在城市建设开发投资区域内占据一定地位，因而有着较强的竞争优势和广阔的发展前景。作为本资管计划的担保方具有较强的担保能力。
4.标的项目优质
本资管计划标的项目高密市葛家庄片区综合改造项目为高密市旧城改造工程14个片区之一，属于《产业结构调整指导目录（2011年本）（修正）》中鼓励类第三十七项“其他服务业”第一条“保障性住房建设与管理”，属于国家鼓励建设项目。并响应国务院《关于解决城市低收入家庭住房困难的若干意见》中提出的解决民生问题的号召。该项目的建成将有利于改善高密市市容市貌，节约土地成本，提高城市化水平。2014年，高密市十七届人大常委会第二十次会议作出了关于批准葛家庄片区综合改造融资建设项目还本付息资金列入市财政预算支出的决定。
5.风控措施周密完善
本项目通过政府财政出具函件安排专项资金保障、担保主体无限连带责任担保、标的项目政府专项资金回购等多重风控措施，为本项目到期兑付提供保障。

上海财通资产管理有限公司
上海财通资产管理有限公司（下称“财通资产”）是中国证监会批准的专门从事特定客户资产管理业务及中国证监会许可的其他业务的专业化资产管理公司，于2013年6月3日正式成立。财通资产是财通基金管理有限公司（下称“财通基金”）的控股子公司，位于上海陆家嘴金融区。财通基金是中国证监会依法批复设立的基金管理公司。
2014年，财通资产先后当选中国证券投资基金业协会子公司联席会首届成员(全国共选14家)，上海基金同业公会特定客户资产管理业务专业委员会委员单位(上海共选7家)。2015年10月，财通资产加入上海市基金同业公会成为会员单位。
财通资产始终坚持以客户为中心，依托跨领域资产管理的制度优势和优秀的主动管理能力，为高净值客户提供高品质的金融产品。在稳健经营的基础上，财通资产致力于提供最佳、持续、稳定的主动管理回报。财通资产同时还与财通基金、财通证券、永安期货等浙江金控平台成员企业保持紧密联动，满足高净值客户的全面金融管理需求。2015年财通资产被理财周刊评选为“2015中国最具成长力资产管理公司”，被上海证券报评选为“金理财”最佳资产管理品牌（基金类）。
财通资产的金融产品覆盖房地产投融资、政府基建项目融资、股票质押专项资产管理、工商企业、证券投资类、投资基金等多个传统投资范围。同时，财通资产还积极探索合作开发、项目股权等创新业务模式，致力为客户提供更多优质产品与服务。

还款来源
第一还款来源：高密国资的经营收入；
第二还款来源：高密资产的经营收入；
第三还款来源：高密市财政局安排专项财政资金确保本资管计划本息到期兑付。